Что такое скам в криптовалюте: популярные виды мошенничества

تخلق التكنولوجيا اللامركزية والمعاملات المجهولة الهوية والبلوكتشين شروطًا فريدة للاستثمار، لكنها في الوقت نفسه تفتح أبوابًا واسعة للغش. أصبحت عمليات الاحتيال في عالم العملات الرقمية جزءًا من قطاع ظليل مستقر. في ظل الاهتمام المتزايد بالأصول الرقمية، يقوم المحتالون بتطوير خطط متقنة، يقمون خلالها بتمويه الاحتيال كمنتجات استثمارية أو بورصات أو محافظ. تتراوح الخسائر المالية من بضعة آلاف من الروبلات إلى عشرات الملايين من الدولارات. وفي هذا السياق، لا يبدو الاحتيال دائمًا واضحًا — وهنا تكمن المخاطر الرئيسية.

التلاعب تحت غطاء الاستثمار

ينتشر الاحتيال في عالم العملات الرقمية بنشاط من خلال عروض الاستثمار الزائفة. تستخدم هذه الخطط تغليفًا جذابًا: وعود بأرباح سريعة، ضمانات استرداد الأموال، مواقع رسمية تحمل تراخيص مزيفة. يُشغل الاحتيال في عالم العملات الرقمية غالبًا عبر تطبيقات مثل Telegram وInstagram وحتى LinkedIn — حيث يميل الجمهور إلى الثقة بالتقديم المهني.

عمليًا، يقترح المحتالون استثمار الأموال في أصول غير موجودة أو مشاريع احتيالية، تُمثل على أنها إطلاق عملات رقمية جديدة، أو المشاركة في حمامات التداول أو البورصات اللامركزية. بعد تحويل الأموال إلى المحفظة المحددة، يختفي المبادر ويتم حذف الموقع، ويتوقف الاتصال بالدعم. تكون هذه الحالات خطيرة بشكل خاص في ظل الطلب المتزايد ونقص المعرفة المالية الأساسية لدى المستثمرين الجدد.

الاحتيال في عالم العملات الرقمية من خلال ICO والرموز “الثورية”

تعتمد أنواع الاحتيال في عالم العملات الرقمية كثيرًا على الثقة في التكنولوجيا الجديدة. ولهذا السبب، يرتبط الاحتيال في عالم العملات الرقمية غالبًا بـ ICO — عمليات الإصدار الأولي للعملات. خلال فترة انتعاش العملات الرقمية في عام 2017، استثمر عشرات الآلاف من المستخدمين في مشاريع تتميز بعروض تقديمية بارزة وأسماء بارزة. ومع ذلك، لم تنجح معظم هذه الرموز سوى لفترة واحدة: بعد جمع الأموال، يتوقف مبتكروها عن العمل، وتختفي المواقع من الوصول.

غالبًا ما يقوم المحتالون بتطوير “الورقة البيضاء” (white paper)، وينسخون المفاهيم الناجحة، ويضيفون مصطلحات تقنية زائفة، ويقومون بحملات إعلانية عدوانية. تتضاعف مخاطر الاستثمار في العملات الرقمية بشكل كبير إذا كان الفريق يخفي الهويات، ويستخدم السلطات الخارجية، ويعد بـ “تضاعف بـ 10 في غضون 3 أشهر”. لا يقوم أي عمل حقيقي بتحقيق العائد على الاستثمار بهذه الطريقة.

الاحتيال في عالم العملات الرقمية على البورصات ومع المحافظ المزيفة

البورصة والمحفظة — نقطتان للوصول إلى الأصول الرقمية. يستخدم الاحتيال في عالم العملات الرقمية كلاهما بنشاط. في الحالة الأولى، يقوم المحتالون بإنشاء منصات مزيفة تحاكي واجهات معروفة — بصريًا لا يمكن التمييز بينها وبين الأصلي. يدخل المستخدم، يقوم بتحويل الأموال، ويفقد السيطرة. عادةً ما يبدأ هذا الاحتيال من خلال الإعلانات في محركات البحث ووسائل التواصل الاجتماعي، حيث يُروج للمشروع الاحتيالي كـ “بورصة جديدة برسوم تشغيل منخفضة” أو “محفظة بتخزين آمن”.

في الحالة الثانية، ينتشر البرمجيات الخبيثة تحت غطاء تطبيقات الهواتف المحمولة. بعد التثبيت على الهاتف الذكي، تقوم بالتقاط الوصول إلى المحافظ الحقيقية، بما في ذلك MetaMask أو Trust Wallet، وتنقل الرموز إلى عناوين المحتالين. كيف يمكن تجنب الاحتيال في العملات الرقمية في مثل هذه الحالة؟ التحقق من مصدر التنزيل، والمصادقة الثنائية، وعدم تخزين عبارات الإنذار على الأجهزة — هي الإجراءات الأساسية الوحيدة.

أشكال شائعة من الاحتيال في العملات الرقمية

يتم تنفيذ الاحتيال في عالم العملات الرقمية من خلال العديد من الأشكال المختلفة. بعضها يتكرر بشكل أكثر من غيره:

1. مواقع الصيد الاحتيالية. تقوم بنسخ واجهات بورصات وخدمات شهيرة، وتحتجز تسجيلات الدخول وكلمات المرور. بعد تسجيل الدخول، يفقد المستخدم السيطرة على حسابه.

2. الهندسة الاجتماعية. يتظاهر المحتالون بأنهم دعم فني، أو مستثمرون، أو محللون. يستخدمون ملفات تعريف مزيفة لإقناع الضحية بتحويل الأموال.

3. مجموعات Pump&Dump. تعد بـ “ضخ” الرمز مع بيعه في ذروته. عمليًا، يقوم المنظمون ببيع الأصول أولاً، مما يترك الباقين بخسائر.

4. شركات التعدين الوهمية. تبيع “حصص” في تعدين العملات دون وجود معدات حقيقية. يتم دفع الأرباح فقط للعملاء الأوائل — ثم ينهار المشروع.

5. AirDrop مزيفة. تعد بتوزيع رموز مجانية مقابل التسجيل أو إدخال المفتاح الخاص. بعد الوصول، يفرغ المحتالون المحفظة.

6. “مانحو العملات الرقمية”. يعدون بتوزيع بيتكوين أو إيثير مجانًا مع تضاعف المبلغ عند الإرسال. تنتشر الأسطورة بنشاط عبر تويتر وYouTube وTelegram.

نفسية الغش: لماذا يعمل الاحتيال في عالم العملات الرقمية

يعتمد الاحتيال في عالم العملات الرقمية في كثير من الأحيان ليس على الثغرات التقنية، بل على أنماط السلوك. الطمع، والخوف من فقدان الربح، ونقص المعرفة، والثقة في “الخبراء” يشكلون نقطة ضعف. يقوم المحتالون ببناء قصة متقنة، ويستخدمون تقييمات مزيفة وتحليلات مزيفة. يضع الضغط الزمني ضغطًا خاصًا: “حتى نهاية اليوم”، “تبقى 5 أماكن”، “لقد جمع المشروع بالفعل 10 ملايين دولار”.

تعتبر جمهور العملات الرقمية الأصول الرقمية وسيلة لزيادة رأس المال بسرعة، دون فهم دائمًا لكيفية عمل تقنية البلوكتشين أو الرموز أو مبادئ السوق. في هذه الظروف، لا تكون حماية المالية الأساسية فعالة دائمًا.

حماية الأصول: كيفية تقليل المخاطر

تتطلب حماية العملات الرقمية فعالية نهجًا شاملاً. فيما يلي المبادئ الرئيسية التي تقلل من المخاطر:

1. استخدام محافظ باردة لتخزين المبالغ الكبيرة.

2. التحقق دائمًا من عنوان URL للموقع قبل إدخال البيانات.

3. تأكيد الإجراءات باستخدام المصادقة ذات العاملين.

4. عدم مشاركة عبارة الإنذار مع أي شخص تحت أي ظرف.

   

5. التحقق من الكتاب الأبيض وفريق المشروع قبل الاستثمار.

6. تقييم واقعية العائد على الاستثمار.

7. مقارنة بيانات المشروع مع مست