Τι είναι το σκαμ στα κρυπτονομίσματα: δημοφιλείς τύποι απάτης

Η τεχνολογία blockchain, η αποκεντρωμένη διαχείριση και οι ανώνυμες συναλλαγές δημιουργούν μοναδικές συνθήκες για επενδύσεις, αλλά ταυτόχρονα ανοίγουν ευρείες δυνατότητες για απάτες. Το σκάμ στα κρυπτονομίσματα έχει αποκτήσει διαστάσεις μιας σταθερής σκιώδους οικονομίας. Με τον αυξανόμενο ενδιαφέρον για τα Ϩηφιακά Ακτίβα, οι απατεώνες αναπτύσσουν περίπλοκα σχέδια, κρύβοντας την απάτη υπό τη μορφή επενδυτικών προϊόντων, ανταλλαγών ή πορτοφολιών. Οι οικονομικές απώλειες κυμαίνονται από λίγες χιλιάδες ρούβλια έως δεκάδες εκατομμύρια δολάρια. Επιπλέον, η απάτη δεν είναι πάντα εμφανής – ακριβώς εκεί κρύβεται ο κύριος κίνδυνος.

Εκμετάλλευση υπό τη μορφή επενδύσεων

Το σκάμ στα κρυπτονομίσματα εξαπλώνεται ενεργά μέσω ψευδών επενδυτικών προσφορών. Αυτά τα σχέδια χρησιμοποιούν ελκυστική συσκευασία: υποσχέσεις γρήγορων κερδών, εγγυήσεις επιστροφής κεφαλαίου, επίσημες ιστοσελίδες με πλαστές άδειες. Η απάτη στα κρυπτονομίσματα συχνά ξεκινά μέσω Telegram, Instagram και ακόμη και LinkedIn – εκεί ο κοινότητα είναι πιο πρόθυμη να εμπιστευτεί την επαγγελματική παρουσία.

Στην πράξη, οι απατεώνες προτείνουν να επενδύσετε σε μη υπαρκτά κεφάλαια ή σκάμ-έργα που κρύβονται υπό τη μορφή νέων νομισμάτων, συμμετοχή σε τραπεζικές πισίνες ή αποκεντρωμένες αγορές. Μετά την κατάθεση κεφαλαίων στον καθορισμένο πορτοφόλι, οι ένοχοι εξαφανίζονται, η ιστοσελίδα διαγράφεται και η επικοινωνία με την υποστήριξη διακόπτεται. Τέτοιες περιπτώσεις είναι ιδιαίτερα επικίνδυνες μεταξύ της γενικής αύξησης της ζήτησης και της έλλειψης βασικών οικονομικών γνώσεων στους νέους επενδυτές.

Σκάμ στα κρυπτονομίσματα μέσω ICO και «επαναστατικών» νομισμάτων

Οι μορφές σκάμ στα κρυπτονομίσματα συχνά βασίζονται στην εμπιστοσύνη στις νέες τεχνολογίες. Γι’ αυτό το λόγο, η απάτη στα κρυπτονομίσματα συνδέεται συχνά με τα ICO – τις αρχικές προσφορές νομισμάτων. Κατά την περίοδο του κρυπτο-κραχ του 2017, δεκάδες χιλιάδες χρήστες επενδύσαν σε έργα με εντυπωσιακές παρουσιάσεις και κατακραυγαστά ονόματα. Ωστόσο, η πλειονότητα αυτών των νομισμάτων δεν κράτησε ούτε ένα τρίμηνο: μετά τη συγκέντρωση κεφαλαίων, οι δημιουργοί τους σταματούσαν τη δραστηριότητά τους, ενώ οι ιστοσελίδες εξαφανίζονταν από το διαδίκτυο.

Συχνά οι απατεώνες αναπτύσσουν «τεχνική τεκμηρίωση» (λευκό χαρτί), αντιγράφουν επιτυχημένες έννοιες, προσθέτουν ψευδοτεχνικούς όρους και κάνουν επιθετική διαφήμιση. Οι επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα αυξάνουν τους κινδύνους πολλαπλά, εάν η ομάδα κρύβει τα ονόματα, χρησιμοποιεί εκτός-νησιωτικές νομικές δικαιοδοσίες και υπόσχεται «X10 σε 3 μήνες». Κανένα πραγματικό επιχείρημα δεν δημιουργεί απόδοση με βάση αυτό το σχήμα.

Σκάμ στα κρυπτονομίσματα σε ανταλλαγές και με Ϩεύδηλα πορτοφόλια

Η ανταλλαγή και το πορτοφόλι είναι δύο σημεία πρόσβασης στα Ϩηφιακά Ακτίβα. Το σκάμ στα κρυπτονομίσματα χρησιμοποιεί ενεργά και τα δύο. Στην πρώτη περίπτωση, οι απατεώνες δημιουργούν Ϩεύδηλες πλατφόρμες που μιμούνται γνωστά διεπαφές – οπτικά είναι αδιαφοροποίητες από το πρωτότυπο. Ο χρήστης μπαίνει, μεταφέρει κεφάλαια και χάνει τον έλεγχο. Μια τέτοια απάτη συνήθως ξεκινά από διαφημίσεις σε μηχανές αναζήτησης και κοινωνικά δίκτυα, όπου το σκάμ-έργο προωθείται ως «νέα ανταλλαγή με ελάχιστες προμήθειες» ή «πορτοφόλι με ασφαλή αποθήκευση».

Στη δεύτερη περίπτωση, υπό τη μορφή κινητής εφαρμογής διαδίδεται κακόβουλο λογισμικό. Μετά την εγκατάσταση στο κινητό τηλέφωνο, αυτό αποσπά την πρόσβαση στα πραγματικά πορτοφόλια, συμπεριλαμβανομένων των MetaMask ή Trust Wallet, και μεταφέρει τα νομίσματα σε διευθύνσεις απατεώνων. Πώς να αποφύγετε το σκάμ στα κρυπτονομίσματα σε αυτήν την περίπτωση; Έλεγχος της πηγής λήψης, διπλή ταυτοποίηση και μη αποθήκευση των φράσεων seed στις συσκευές – αυτά είναι τα μόνα βασικά μέτρα.

Διαδεδομένες μορφές κρυπτοαπάτης

Το σκάμ στα κρυπτονομίσματα υλοποιείται μέσω δεκάδων διαφορετικών μορφών. Κάποιες εξ αυτών επαναλαμβάνονται πιο συχνά από τις υπόλοιπες:

1. Ιστοσελίδες phishing. Αντιγράφουν τη διεπαφή δημοφιλών ανταλλαγών και υπηρεσιών, αποσπούν τα στοιχεία σύνδεσης. Μετά την είσοδο, ο χρήστης χάνει τον έλεγχο τ